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一黑夜40万金条不见踪影 北京太阳金店包装投资金条产品违约警示

2021-06-25 16:31分类:外币资金 阅读:

来源:21世纪经济报道

原标题:“315”调查丨 一夜之间40万金条不见踪影!北京金店包装投资金条产品违约警示

位于北京三环的太阳金店,众年来包装投资金条产品、末了违约的首末,逐渐浮出水面。

五年前,即2016年4月,李飞(化名)意外得知,公司附近的太阳金店经营投资金条营业,据李飞描述,太阳金店店面上千平米,销售珠宝细软等,装修艳丽。

21世纪经济报道记者采访知道,太阳金店经营投资金条营业,即客户先在金店购买金条,预约一个月后提货;一个月后,客户并未提货,而是金店帮客户保管金条,准许一年后,返还客户响答手续费,如100克1000元。而在这个过程中,除了少单方客户提取金条,大单方客户没有选择提货,并未看到实物金条。

原由看好金条改日上涨空间,加上有利可图,众年来,李飞等客户不息参与投资金条产品。2020年下半年,太阳金店表现违约,李飞等客户既不敷提取金条,也不敷提现。

对此,众位金融律师知照照顾21世纪经济报道记者,上述模式名为营业、保管金条,实为借贷,能够涉嫌作凶吸收公众存款,甚至集资诈骗。

“鉴定是作凶吸收公众存款照样集资诈骗,关键在于主不悦目上或者走为上是否以作凶占有为现在的。”上海春天律师事务所郑晓华律师知照照顾21世纪经济报道记者。

赚了收好亏了本金

太阳金店的运营主体是北京太阳福临商贸有限责任公司,成立于2007年9月,注册资本500万元。启信宝外现,其经营周围包括销售珠宝细软、工艺品、化妆品、礼品、文化用品、日用品、服装、鞋帽、通讯设备;出租商业用房;销售食品;餐饮服务。

李飞介绍,2018年12月,李飞在购买金条时,填写《太阳金店投资产品销售单及托管凭证》。该文件外现,李飞购买了100克金条,每克金价285.5元,每克手续费2.5元,投资本金统统2.88万元,预约一个月后提货。

图:该文件外现,李飞购买了100克金条,每克金价285.5元,每克手续费2.5元,投资本金统统2.88万元,预约一个月后提货。(采访对象提供)

一个月后,李飞并未提货,而是携带原到期托管相符同及身份证,办理《太阳金店投资产品代保管相符同》,根据相符同,太阳金店帮李飞保管100克金条,一年到期后,李飞能够获得1000元手续费。后来,李飞十足续签了两次,末了一次签约是在2020年1月30日。

李飞鉴定,金条改日升值空间大,而且还能获得手续费,加上本身经济比较裕如,以是从未提现或提取金条。“实在买金条,平淡是送礼之类。来太阳金店投资金条,就不是这个现在的,以是,大众数人都没提现或提取金条。”李飞称。

2016年4月至今,李飞累计买入超过一千克金条,投资本金超过40万元。金条实在升值了,现在市价超过50万元。

但是,好景不长,躺着赚钱的日子很快完结了。去年下半年以来,客户相符同不息到期,但太阳金店既没有金条,也没有现金返还客户。“自首至终,我都没见过金条,后来想想,本质是低息借款给他们。”李飞认为。

通过众方协调,2020年11月,单方客户与太阳金店签定了《终止相符同制定书》,经友谊商议相背,终止太阳金店和客户此前签定的相符同,太阳金店准许,签定本制定之日后3天支付5%,后10天再支付5%,所欠余额9个月内付清,每月支付10%。

李飞没有核准这个方案,另一位客户赵义(化名)则核准了。但太阳金店仅支付一两次,到了2021年,又不再支付了。

值得一提的是,2020年10月,北京太阳福临商贸有限责任公司投资人变更为企业法人广州润达企业管理有限公司和自然人股东吕金金,法定代外人也变更为吕金金;广州润达企业管理有限公司的自然人股东和法定代外人均是吕金金。

名为营业、保管金条,实为借贷

李飞称,据太阳金店经理泄露,投资金条营业涉及1500名客户,总金额超过1亿元。现在太阳金店还在营业,对方提议,将店里的珠宝细软按零售价八折抵扣,一些客户并不认可这个解决方案,现在老板相关不上。

现在,有的客户向当地相关局部响答情况,有的客户憧憬通过民事诉讼解决,本月终将会开庭审理此案。

3月15日,21世纪经济报道记者拨通了太阳金店在启信宝上的电话,核实上述情况,对方外示:“我们这边是客服,详细不是太清亮,现在领导还没来。”

“金店帮客户保管金条,外面上看是保管相符同,但是金店走为保管人还要给客户手续费,不相符保管相符同的基本特征,从常理上就说不以前。”金诚同达律师事务所律师陈婷婷知照照顾21世纪经济报道记者,综相符现在已知新闻,双方本质是借贷走为,另外考虑经营模式及涉及面,能够涉嫌作凶吸收公众存款。在她看来,伪如以挽回投资者折本为现在的,通过民事诉讼很难实现。即使投资者胜诉,实走情况存在不确定性。

习以为常。今年2月,浙江经视新闻报道,杭州的付女士三年里在中国黄金不息买了1500克金条,托管在金店里,现在她想兑换实物,却遇到了可贵。

“这两个案例看上去一致,但实际情况能够不一致。在这个案例中,能够金店没有对答的金条了,也有能够是金条升值后,金店不甘愿宁可交付金条,而想以购买时的价格退还钱款。总之,伪如买了金条自走保管,或放在专长机构保管比较靠谱。”上海市锦天城律师事务所相符伙人曾峥知照照顾21世纪经济报道记者。

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